去年共有186家网贷问题平台被调查,37家涉嫌非法集资

2019-02-15 10:14:25
银桥网消息,2月14日,国家公共信息中心在官方微信平台上发布了2018年失信黑名单年度分析报告(下称“报告”)。报告分为2018年度失信黑名单总体情况分析、重点领域失信特征分析,失信重点聚焦及典型案例三大主题。其中,P2P网贷行业问题平台与权健公司涉嫌传销及虚假广告犯罪案、长春长生假疫苗案等案例一同列入失信重点聚焦范围。
去年共有186家网贷问题平台被调查,37家涉嫌非法集资

2018年,P2P网贷行业风险频发,平台“爆雷”事件时有发生,令投资人损失惨重。据报告对各地公安机关公开信息的不完全统计,2018年产生问题的P2P平台共1282家,主要集中在浙江、上海、广东、北京等地区,其中浙江涉及问题平台数量最多,达287家,占总数的22.39%。

从平台产生问题的类型来看,47.5%的问题平台发生失联状况,14.51%的问题平台已由警方介入,13.73%的问题平台出现提现困难,另有11.86%的问题平台已暂停运营。随着问题平台数量的增加,警方介入调查的力度也不断加大。2018年,各地警方共计介入调查了186家问题平台。与问题平台总体地区分布情况一致,警方介入的平台同样集中在浙江、广东、上海、北京四地。

从问题平台涉嫌犯罪的类型来看,138家平台涉及涉嫌非法吸收公众存款,占总数的74.19%;其次是涉嫌非法集资,涉及37家,占总数的19.89%;此外,有10家问题平台涉嫌集资诈骗,占总数的5.38%,另有1家问题平台涉嫌合同诈骗。

作为依托于互联网而形成的一种新型金融服务,P2P网贷平台具有交易简单、快捷、门槛低的优势,近年来发展十分迅速,但这种优势也往往会被集资诈骗活动利用。当事平台假借P2P网贷之名,以正常的投资项目为幌子,实际上进行的是借新还旧,击鼓传花式的庞氏骗局。多数平台会以高收益,高返佣等为噱头进行宣传,吸引广大投资者的加入,而聚集的资金则被任意挥霍、浪费、转移或者非法占有。报告指出,这种行为严重扰乱了互联网金融的市场秩序,挫伤市场信心。不仅给投资者带来财产损失,也造成了恶劣的社会影响。

为治理P2P网贷行业的乱象,监管部门自2018年下半年开始要求P2P平台进入合规备案程序。根据2018年8月17日P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室发布的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,网贷机构合规备案有三个步骤——机构自查并提交自查报告、中国互联网金融协会和各地方协会自律检查(现场检查)、各地方网贷整治办行政核查。若试运行无误,则可申请备案。

2018年末,各地陆续收尾P2P网贷合规检查后,监管部门发文启动网贷机构的分类处置工作,意在加快推动不合规的网贷机构的退出。总的来说,除部分严格合规的在营机构外,其他类别的机构都要退出。而对于正常运营机构,监管部门提出,要积极引导部分机构转型为网络小贷公司、助贷机构或为持牌资产管理机构导流。


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