工行分行理财产品涉嫌违规领罚单

2018-01-13 14:33:09
银桥网消息,针对中国工商银行(下称工行)黑龙江省分行54亿理财产品涉嫌违规一案,1月12日,黑龙江银监局公布了查处情况。
工行分行理财产品涉嫌违规领罚单

通报显示,经过立案、调查、审理、审议、告知等一系列法定程序后,至2018年1月11日,黑龙江银监局依法对工行黑龙江省分行及所辖13家二级分行及责任人予以累计3400万元罚款,其中机构罚款3310万元,高管人员罚款90万元,给予15名高管人员取消任职资格、警告等处罚,并责令工行黑龙江省分行按照党规党纪、政纪和内部规章,对有关责任人给予纪律处分。此外,黑龙江银监局还对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

事件起因源自上海银监局在现场检查中发现,工行黑龙江省分行6支、金额54.7亿元理财产品涉嫌违规。银监会遂责成黑龙江银监局和工行进行全面核查。

黑龙江银监局表示,通过监管部门检查和该行自查发现,自2015年6月以来,工行黑龙江省分行辖内13家分支机构多次违规销售对公理财,虽已全部结清,未形成实质损失,但暴露出省分行及其辖内分支机构经营管理存在严重问题。

当日,黑龙江省银监局及其下辖的大兴安岭、黑河、鹤岗、牡丹江、齐齐哈尔等12家银监分局合计公开的24张罚单,全部针对工行黑龙江分行及涉案的分支机构和责任人,案由主要为越权私售对公理财产品和违规修改合同文本销售对公理财产品。其中,以齐齐哈尔银监分局对工行齐齐哈尔分行的处罚金额最高,为1040万元人民币,而与其他银监分局相比,齐齐哈尔银监分局则没有对相关责任人的处罚信息。

2017年以来,以“防风险”、“治乱象”为主题,银监会对信贷、票据、同业和理财等领域进行了重点整治,且处罚力度较往年明显加大。数据显示,银监会全年共作出行政处罚3452件,处罚机构1877家,罚没金额29.32亿元,对270人取消了一定期限直至终身银行业从业和高管任职资格。其中,对“侨兴债”违规担保窝案所涉出资机构罚没合计超过20亿元,对广发银行单家罚没金额达7.22亿元,创史上最大罚单。

银监会副主席曹宇在2017年城商行年会上表示:“还要继续加大整治力度,没做完的要继续做,没做好的要重新做。监管部门花这么大的精力帮大家排雷,各银行一定要变被动为主动,真查真改。要充分认识到,治乱象防风险是我们长期的工作任务,强监管将是今后工作的主基调。”

黑龙江银监局表示,下一步,将深入贯彻落实党的十九大和全国经济、金融工作会议精神,坚持严监管、防风险,持续整治金融乱象,深化银行业改革转型,引导银行业自觉压实“三个责任”,筑牢“三道防线”,形成“不敢违规、不能违规、不愿违规”的合规文化,切实提升服务实体经济能力。

根据银监会近期披露,2018年监管重点将主要围绕公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融产品风险、侵害金融消费者合法权益、不当关联交易进行利益输送、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁风险等八个方面。

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