测试一下你适合什么样的投资理财产品?

2018-06-14 16:32:19
家庭理财方案目标:
测试一下你适合什么样的投资理财产品?

1、让杨先生家有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及增加储蓄的能力,从而为其建造一个财务健康、安全的生活体系。

2、购买寿险、财险,提供符合杨先生家实际经济状况的保险保障。

3、配置合理的P2P、基金组合,使资产优化配置,选择投资P2P就在国内最大的网贷返利平台:银桥网(www.yinqiao.com)上投资以达到更高的收益。

4、建立退休资金,为孩子准备教育基金,有效的为继承人分配不动产。

投资资金的安排:

为了帮助衡量杨先生家的风险厌恶度,使用Hube设计的问卷和评分体系,分数在9~14分的为保守型投资者,分数在15~21分的为温和型投资者,分数在22~27分的为激进型投资者。问题如下:

1、在你投资60天后,价格下跌20%。假设所有基本面均未改变,你会怎么做?

A、为避免更大的担忧,卖掉再试试其他的

B、什么也不做,静等收回投资

C、再买入。它曾是好的投资,现在也是便宜的投资

2、现在换个角度看上面的问题。你的投资下跌了20%,但它是投资组合的一部分,用来在三个不同的时间段上达成投资目标。

(1)如果目标是5年以后,你会怎么做?

A、卖掉   B、不动   C、再买入

(2)如果目标是15年以后,你会怎么做?

A、卖掉   B、不动   C、再买入

(3)如果目标是30年以后,你会怎么做?

A、卖掉   B、不动   C、再买入

3、在你买入退休基金后1个月,基价格上涨了25%。同样,基本面未变。沾沾自喜之后,你会怎么做?

A、卖掉锁定收益  B、持有看跌期权并期待更多的收益

C、再买入,因为可能还会上涨

4、你为了15年后退休而投资,你更愿意怎么做?

A、投资于货币市场基金或有保证年收益的投资契约,放弃获得大量收益的可能性,重点保证本金的安全

B、一半投入债券基金,一半投入股票基金,希望在有些增长的同时,还有固定收入的保障

C、投资于不断增长的共同基金,其价值在该年可能会有巨幅波动,但在5年或10年后有巨额收益的潜力

5、你刚赢得一份大奖,但具体选择哪种得奖形式,由你自己定。

A、2000美元现金      B、50%的机会获得5000美元  

C、20%的机会获得15000美元

6、有一个很好的投资机会刚出现,但你得借钱。你会接受贷款吗?

A、绝对不会      B、也许     C、会

7、你的公司要向员工出售股票,公司经营者计划在3年内让公司上市,在此之前,你无法卖出股票,也不会得到红利,但当公司上市时你的投资将增值10倍。你会投资多少钱买这种股票?

A、一点也不买    B、两个月的工资    C、四个月的工资

风险厌恶度打分:

按以下方法将你的答案乘以不同的系数相加,就得出你的总分:

A答案的个数*1分=  4 分

B答案的个数*2分=  8 分

C答案的个数*3分=  6 分

如果你是杨先生,看下你能得多少分?看再去按自己的风险承受能力去投资理财。

(此文章由银桥网原创,转载需告知)

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